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よくあるご質問

よくあるご質問にお答えします。

1.FP(ファイナンシャルプランナー)とはどういうものですか?

FP(ファイナンシャルプランナー)とはどういうものですか?

FPという言葉は「Financial Planning」の略語であると同時に「Financial Planner」の略語でもあります。Financialという言葉は、「財政上の、財務上の、金融の」といった意味です。ファイナンシャルプランニングを直訳すれば、「財政上のプランを作ること」という意味になりファイナンシャルプランナーとは「財政上のプランを作る人」を指します。

ファイナンシャルプランニングは顧客の家族状況をはじめ、収支・支出の内容、資産、負債、保険など相談者に関するあらゆるデータをヒアリングを通して集め、現状を分析します。

それに基づいて顧客のライフプラン上の目標を達成するために、投資方針、税金対策、保障(保険)対策などトータルな顧客の資産設計を行い、併せてその実行を援助するのです。 簡単にいえばプランニングとは「それぞれ事情の異なる個々人のライフプランに合わせて、総合的な資産設計を行い、併せてその実行を援助すること」を意味します。

2:なぜ九州だけなのですか?

お一人おひとりのご相談に真剣に対応するためには、私どものサービスの質も大切であると考えます。
だからこそ地域を限定して、皆様のご相談に対応していくのがベストだと考えております。

3:見直しプラン郵送サービスで、見直しプランが届くのにどれくらい時間がかかりますか?

必要な情報(ヒアリングシート・証券のFAXなど)が揃い次第、分析に入らせていただきます。
1週間以内の発送を心がけております。

4:なぜ無料なんですか?

見直しプランが決まり、ご契約が成立しましたら、保険会社から手数料を頂いております。
皆様から料金を頂くことはありません。
もちろん保険料がその分上乗せされているわけでもありませんのでご安心下さい。
複数社取扱う保険のプロですので、中立公正に対応させていただきます。
プランを気に入って頂けた場合には、お手続きさせていただきます。

5. 無料なので、その分内容が薄いのでは?

無料なので、その分内容が薄いのでは?

私たちはより多くの方にお役に立ちたいとの思いで生命保険のコンサルティングを行なっております。
税金関係は税理士、法律関係は弁護士、よほどのことがないと普通の人は相談したりしませんが、ファイナンシャルプランナーは家計のホームドクターとして、一般の方から相談されやすい立場にあるべきだと思います。
実際、見直しを受けていただいた方からはご満足の声をいただいております。他の無料診断と比べたことはありませんが、多くの方に喜んでいただいていることが、内容の濃さ・診断のクオリティを物語っていると自負しています。

6.現在、ある生命保険会社に新しいプランを勧められていますが、内容はよくわかりません。
自分に合ったプランなのかご相談することはできますか?

はい、できます。生命保険会社の方に勧められている資料のコピーをご送付(又はFAX)ください。
FAX:0942-48-2030 
現在の保険を継続した方がいいのか、一部を残して一部を別の保険にした方がいいのか、もしくはまったく別の保険がいいのか、診断を通してあなたにより適した保障プランをご提案いたします。
生命保険は見かけは同じような内容でも払込み保険料の総額が何百万も変わってしまうことがあります。ですから、分からないからと人任せで契約するのではなく、しっかりご自分で納得できるまで説明を受けてから加入するようにしましょう。

7.ヒアリングシートを見ましたが、細かいところまで入力しなければならず、個人情報が漏れるのが不安です。

「A.見直しプラン郵送サービス」でのヒアリングシートはオーサーメイドのプランを作成するためにも必要なものです。
個人情報につきましては部外者に漏れないよう細心の注意を払っており、社内ではパスワード管理やシュレッダー廃棄を行なっております。どうぞご安心ください。

プライバシーポリシー

郵便局のEXPACK500を使用しておりますので、ご本人のもとにしっかり到着するようにしております。

8.現在加入している保険会社に関係なく相談できますか?

相談できます。担当者は複数社を取り扱う保険のプロです。ご加入されている保険会社がどこであっても分析・診断可能です。無料相談をご利用ください。

お問合わせはこちら
TEL:0120-931-500

9.本当に相談だけでもいいのですか?

幅広く保険のことを知っていただきたい、正しい保険の知識を身につけていただきたい、人生の中で人類の英知の結晶とまで言われる生命保険を本当に役立つ形で有効に活用してほしいという想いがあります。ご相談だけでも遠慮なく保険の見直し相談のご予約をどうぞ。なお、無理に保険をおすすめすることは一切ありません。

10.面談は面倒なので電話だけで相談したいのですが・・・

私達は、本当にご満足いただくためには対面でのご相談が必要であると考えております。理由としましては
「ご希望をしっかり聞く」
「証券を拝見して正しく分析・診断することが必要」
「本当に必要な保障を考えるためにはご本人から詳細なヒアリングが必要」
「ご説明とアドバイスにより十分納得していただく」
「見直しプランにご加入いただく場合には、対面での書類作成が必要」
「生命保険に加入するには、健康状態について告知や審査が必要」
など対面での総合的かつ十分な説明が必要なのです。

11.相談は全て無料ですか?

はい、料金は一切かかりません。
一般的にFP相談などは有料のところも多いですが、私達が御提案する見直しプランを気に入っていただき、ご契約が成立となった場合に保険会社から手数料をいただく形態になっております。ご安心下さい。

12.相談時間はどれくらいですか?

平均的に2時間程度です。

13.無理に保険を勧められたりしませんか?

万が一、そのようなことが発生した場合はすぐに連絡をお願いします。内容を把握した上で、厳正に対応させていただきます。状況により認定FPの再派遣や認定FPの解除など責任を持って対応させていただきます。

14.平日は働いているので相談する時間がありません。土日でも生命保険の相談ができますか?

土日でも可能ですが、担当者とご相談ください。

15.友人と一緒がいいんですが・・・?

無料相談は複数でもお受けいたします。ご予約の際にその旨をお伝えください。当日はご参加いただいた皆様に担当が丁寧に生命保険のアドバイスをさせていただきます。

16.損害保険に関する相談もしていいですか?

基本的には生命保険に関する相談のみをお受けするサービスですが、それに付随した形で損害保険に関しても相談をお受けすることは可能です。
生命保険を軸に、お客様の資産運用をトータルでアドバイスさせていただきます。

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